KB증권은 KB금융그룹이 지난해 출시한 시니어 고객 특화 브랜드 ‘KB골든라이프 열두번의 행복’을 바탕으로 현재까지 총 16개의 시리즈 상품을 출시해 약 2500억원이 판매됐다고 22일 밝혔다.KB골든라이프 열두번의 행복은 매월 찾아오는 월급날의 행복을 은퇴 후에도 느낄 수 있도록 금융상품과 서비스를 제공하겠다는 의미를 담고 있다.통계청 데이터에 따르면 올해를 기점으로 만 60세(1959년생)가 되는 인구가 매년 80만명 이상 형성될 것으로 예상된다.이에 KB금융그룹은 보다 다양해질 시니어 및 은퇴자들의 금

신한은행은 TDF(Target Date Fund)를 운용자산으로 하는 개인형IRP를 가입하는 고객을 대상으로 '모두에게 多 드리는 IRP 치-콜' 이벤트를 실시한다고 21일 밝혔다.다음달 28일까지 개인형 IRP를 30만원 이상 신규 가입한 고객이 운용자산으로 TDF를 70% 이상의 비율로 선택하고 10만원 이상의 금액으로 12개월 이상 자동이체를 등록하면 '치킨+콜라' 모바일 상품권을 지급한다. 영업점·인터넷·신한 SOL 등 다양한 채널에서 가입한 고객들도 이벤트가 적용된다. TDF는 투자자산과 안전자산

노사가 퇴직연금 운영을 담당할 수탁법인(기금)을 설립해 연금을 운용하는 ‘기금형 퇴직연금’ 제도가 도입된다. 근로자에게 운용 책임이 있는 확정기여(DC)형의 수익률을 높이기 위해 디폴트옵션도 추가된다.더불어민주당 자본시장활성화특위는 20일 이러한 내용을 담은 퇴직연금 제도 개선안을 발표했다.자본시장특위는 퇴직연금이 약 200조원 규모로 성장하며 퇴직급여의 사외예치를 통한 안정성 확보라는 목적을 달성했다고 평가했다. 그러나 퇴직연금은 낮은 수익률로 인해 안정적인 노후소득을 보장하기에는 부족하다. 최근 5년간

한국포스증권은 온라인 연금자산관리센터를 오픈했다고 20일 밝혔다. 연금자산관리센터 자문서비스는 연금투자 초보자나 펀드슈퍼마켓 비고객의 경우에도 무료로 이용할 수 있다.연금자산관리센터는 펀드슈퍼마켓에서 투자할 수 있는 800여개 연금펀드의 투자정보를 제공한다. 또한 고객 위험성향별 맞춤 포트폴리오와 추천 상품군을 제공해 적정 목표수익률을 달성할 수 있도록 지원한다. 추천 포트폴리오는 정기적 리밸런싱과 수시 시장 모니터링을 병행하며 수시 검토한다.한국포스증권 김승현 부장은 “펀드슈퍼마켓은 다양한 연금펀드를 절반

금융감독원이 시니어 계층(50세～64세) 금융교육 활성화에 나선다.금융감독원과 시니어금융교육협의회는 17일 금융감독원에서 시니어 계층에 대한 금융교육 활성화를 위해 업무협약을 체결했다고 밝혔다.현재 우리나라는 고령화 사회로 진입해 시니어 인구가 급증하고 있다. 이에 시니어 계층에 대한 금융교육을 실시해 급변하는 금융환경에서 소외되는 일이 발생하지 않도록 지원할 필요성이 높아지고 있다.양 기관은 상호협력체계를 구축해 시니어 계층의 금융이해력을 높이고 금융소비자 권익을 강화할 계획이다.먼저 시니어금융교육협의회

KB국민은행은 지난 16일 60대 장년층 고객 120여명을 초청해 ‘KB골든라이프 60+금융세미나’를 개최했다고 밝혔다.KB골든라이프 60+금융세미나는 ‘걱정 없는 노후를 위한 자산관리 솔루션’을 주제로 금융상품과 부동산을 활용한 노후자산 관리법에 대해 이해하기 쉽게 설명해주는 시니어 특화 금융세미나 프로그램이다. 매년 전국 주요 도시에서 실시하고 있으며 이번에는 인천상공회의소에서 개최됐다.이 날 행사는 KB금융그룹의 WM스타자문단 전문가와 함께 2시간 30분간 진행됐다. 1부에서는 조수연 부동산 전문가와

국내 사적 연금시장은 제도 변화에도 불구하고 여전히 원금 보장 상품 비중이 높아 투자 성과가 낮은 것으로 나타났다. 퇴직연금의 경우 지난해 연간수익률이 1% 초반으로 집계돼 은행 정기예금 평균금리의 절반 수준에 머물렀다. 지난해 하반기 물가상승률이 1.6%였던 점을 고려하면 수익률이 물가상승률에도 못 미쳐 실질적으로는 손해를 본 셈이다.신한금융투자 박재위 애널리스트는 규제 변화에도 투자자의 인식이 바뀌지 않아 수익률이 저조한 현상이 지속되고 있다고 지적했다.박재위 애널리스트는 “국내 사적연금 시장은 점차

고령화에 따른 노인 치매환자 증가에 따라 치매보장의 필요성과 치매보험에 대한 사회적 관심이 높아지고 있다. 보험사들도 이러한 변화에 맞춰 기존 중증치매 중심에서 경증치매로 보장을 확대하고 있지만 진단 기준에 따라 보험금을 받지 못하고 분쟁으로 이어질 수 있어 주의가 요구된다.보험연구원 정성희 연구위원은 ‘최근 치매보험시장의 이수와 과제’ 리포트를 통해 “치매보험은 가입 후 실제 보장받는 시점까지 최소 20년 이상의 장기간이 소요되는 상품”이라며 “경증치매 가입이 늘어남에 따라 보장금액이 과도하게 설정돼 있지

아베 총리와 일본 정부가 선도하는 ‘인생 100세시대’.하지만 정작 세계 최장수 국가의 국민인 일본인들은 불안에 떨고 있다. 특히 배우자가 없는 사람일수록 정도가 심한 것으로 나타났다.일본 4대 생명보험 회사 ‘메이지 야스다 생명보험(明治安田生命保険)’ 산하의 싱크탱크인 메이지 야스다 생활복지연구소가 지난해 12월 발간한 ‘인생 100세 시대의 생활에 관한 의식과 실태’ 보고서에는 잘 알려지지 않는 ‘개호(介護, 간호 및 수발)와 치매’에 대한 일본인들의 진심이 담겨있다.40~64세 남녀는 여성이 더 많

보건복지부는 지역사회 통합 돌봄(커뮤니티케어) 노인 선도사업지역으로 추가 선발된 8개 기초자치단체 관계자와 합동 간담회를 지난 9일 대회의실에서 개최했다.합동 간담회는 지난 4월 공모 심사에 선정돼 노인 중심으로 선도사업을 준비 중인 8개 지자체(부산 북구‧, 부산 부산진구, 경기도 안산시, 경기도 남양주시, 충북 진천군, 충남 청양군, 전남 순천시, 제주 서귀포시) 관계자 70여명과 함께 노인 선도사업 추진방향을 공유하고 협력기반을 공고히 하기 위해 마련됐다. 보건복지부는 8개 지자체에 선도사업 수행을

우리은행은 서울시 중구 본점에서 대통령직속 일자리위원회 후원으로 국민연금공단, GS리테일, 한국노인인력개발원과 ‘양질의 노인 일자리 창출 및 확대를 위한 업무 협약’을 체결했다고 9일 밝혔다.이날 협약식에는 손태승 우리은행장, 이목희 일자리위원회 부위원장, 김성주 국민연금공단 이사장, 허연수 GS리테일 대표이사, 김종민 한국노인인력개발원 일자리사업 실장 등 주요 인사가 참석했다.이번 협약은 민간기업과 공공기관이 신중년의 고용복지를 위해 상호 업무협력 체계를 구축하고, 노인 일자리 창출 사업 참여를 통해 사

새로운 노후 자산운용 방식으로 타깃데이트펀드(TDF)가 떠오르고 있다. 펀드평가사 에프앤가이드에 따르면 지난 4월 말 기준 국내 자산운용사 9곳이 운용하고 있는 73개 TDF 상품 총 설정액은 1조5782억원으로 전년 말보다 18.42% 증가했다. TDF는 생애주기별로 위험자산 비중을 자동 조정해주며 맞춤형 투자 포트폴리오를 제공하는 펀드상품이다. 상품명에 표시된 2020, 2030, 2040와 같은 예상 은퇴연도를 미리 설정해두면 자산배분곡선에 맞춰 주식과 채권 비중을 리밸런싱해준다. 은퇴연도까지 기간이

해외은행들이 고령층 고객을 위한 맞춤형 전략을 강화하고 있다. 치매전담 직원을 배치하고, 심장제세동기(AED)를 구비해 고령층을 공략하고 있다. 또 고령화 추세에 따라 영업점 방문 고객이 감소하면서 비용절감 전략을 활발히 추진 중이다. 국제금융센터가 지난 8일 내놓은 '고령화에 대한 해외 은행들의 대응 사례' 보고서를 보면 해외은행들은 맞춤형 금융환경을 조성해 고령층을 공략하고 있다. 바클레이스(Barcalys)는 숫자가 크고 조작이 편한 대형 카드리더기, 대조도가 높은 색상을 써서 앞뒤 확인이 가능하고

‘100세 시대’는 이제 당연한 말이 됐다. UN에 따르면 지난 2017년 기준 우리나라에서 100세를 넘긴 사람은 3000명에 달한다. 30여년 뒤인 오는 2050년에는 100세에 달하는 사람이 8만명에 이르고 90세 이상은 178만명에 달할 전망이다. 이는 오늘날 강원도 전체 인구보다 많은 수준이다.하나은행은 은퇴설계가이드를 통해 “30년 이상으로 길어진 노후는 언제 어디서 어떤 리스크를 만날지 모른다”며 “은퇴 후 30년은 인생의 3분의 1일 남아있기 때문에 은퇴 이후의 삶을 보다 구체적으로 삶을 설계

보건복지부는 내실 있는 치매국가책임제 이행을 위해 기초자치단체 중심(허브) 기관인 치매안심센터에서 독거노인 대상 치매검진을 실시해 취약계층 치매예방·관리를 강화한다고 지난 7일 밝혔다.치매안심센터는 치매국가책임제 핵심기관으로 기초자치단체 보건소(256개)에 설치돼 상담·예방·검진·사례관리·프로그램 등을 통합적(원스톱)으로 제공하고 필요한 서비스를 연계하고 있다.지난 4월 말 기준으로 치매안심센터 189개소가 모든 서비스를 제공할 수 있는 공간·인력을 갖추어 운영 중이며, 올해 안으로 모든 치매안심센터가 서

지난해 국민건강보험공단이 지원하는 요양기관 대출이 3조원을 넘어섰다.국민건강보험공단은 요양기관의 안정된 운영으로 국민들에게 양질의 의료서비스 제공에 기여하기 위해 2018년 말 기준 8835개 요양기관에 시설확충, 의료장비 리스료 지출 용도로 3조7272억원의 금융대출(메디컬론)을 지원했다고 지난 2일 밝혔다.메디컬론은 요양기관이 필요한 경영개선자금을 금융기관에서 대출받고자 할 때, 공단에서 지급하는 급여비 채권을 담보로 협약은행이 저리의 운영자금을 지원하도록 해주는 것이다.공단의 금융대출 지원을 이용한

국민연금기금운용위원회는 지난 3일 2019년도 제4차 회의를 개최하고 ‘국민연금 대체투자 집행 개선방안’을 의결했다.대체투자는 주식, 채권 등 전통 투자자산이 아닌 자산(사모, 부동산, 인프라 등)을 말한다.대체투자는 전통 자산(주식‧채권)보다 수익‧위험 특성이 우수해 수익률 제고에 크게 기여해 온 자산이지만, 운용여건 및 시장상황으로 인해 실제 집행이 투자 목표에 미달하고 있어 기금 전체 성과에도 부정적인 영향을 주는 상황이었다.이러한 상황을 해소하기 위해 기금위는 ①대체투자 투자 결정과정 간소화 ② 헤

국민은행이 확정기여형 퇴직연금(DC형) 적립금 7조원을 돌파했다. 은행권 전체로 놓고 봤을 때는 1분기에 약 7000억원가량의 적립금을 추가로 쌓았다. 원리금비보장 상품의 경우 손실을 기록하고 있어 개선이 필요하다는 평가도 나온다.전국은행연합회에 따르면 올해 1분기 기준 12개 은행의 DC형 적립금은 32조8142억원으로 지난해 말보다 2.20%(7094억원) 증가했다.은행별로 보면 국민은행이 지난 1분기 7조164억원의 적립금으로 지난해 말보다 2.14%(1475억원) 늘어났다. 이는 은행권 최대 수준이

은행권의 올해 1분기 개인형퇴직연금(IRP) 수익률이 반등에 성공했다. 원리금비보장 상품 수익률이 회복하면서 한숨을 돌린 것이다. 그러나 고객 기대치에 여전히 부족한 수익률 수준때문에 갈 길이 멀어보인다. 전국은행연합회에 따르면 올해 1분기 기준 12개 은행의 IRP 평균 수익률은 0.98%로 지난해 말보다 0.91%포인트 상승했다. 손실을 기록했던 은행들이 수익으로 전환하면서 상승을 주도했으며, 지난해와 달리 수익률 1%를 넘긴 은행도 5곳이나 등장했다. 은행별로 보면 신한은행이 1분기 1.4% 수익률로

내일부터 납입원금 120만원 미만의 개인연금저축 신탁을 홈페이지나 모바일 앱에서 간편하게 해지할 수 있다.금융감독원과 금융결제원은 오는 3일부터 '내계좌한눈에'를 통해 은행의 옛 개인염근저축(신탁) 소액계좌를 간편해지할 수 있는 서비스를 실시한다고 2일 밝혔다.간편해지 대상은 은행이 지난 1994년 6월부터 2000년 12월까지 판매한 개인연금저축 중, 납입원금 120만원 미만으로 납입만기일로부터 1년 이상 경과된 계좌다.단, 압류계좌 및 지난 2000년 7월부터 12월까지 일시판매된 채권시가평가형 개인연금

국민은행은 2일 가정의 달 5월을 맞이해 사랑하는 가족의 안정적인 노후와 행복한 미래를 설계할 수 있는 'KB위대한유산 신탁'을 출시했다고 밝혔다.최근 고령인구의 급속한 증가에 따라 안전한 노후 생활을 준비하려는 고객이 많아지고 있으며, 자녀 세대의 불안한 미래를 걱정하는 부모도 나날이 증가하고 있다.KB위대한유산 신탁은 이러한 사회적 트렌드에 주목해 가치 변동성이 적은 금 실물을 상속·증여할 수 있는 유언대용신탁 상품이다. 대표적 안전자산인 금을 매월 소액 적립해 살아생전 노년기를 안정적으로 대비할 수

우리은행이 시니어 시장 확대에 발맞춰 준비태세를 갖췄다. 50대 이상 고객을 대상으로 한 브랜드를 출시해 금융부터 건강, 여행, 교육 등 비재무 부문까지 시니어 삶 전반에 필요한 종합 서비스를 제공할 계획이다.우리은행은 최근 새로운 시니어브랜드 ‘시니어플러스’를 내놨다. 시니어브랜드 출시는 금융권에서 우리은행이 유일하다.시니어플러스는 ‘시니어의 삶에 노후준비 4대 영역을 더해 행복한 미래를 선물한다’는 뜻을 내포하고 있다. 시니어플러스의 BI 엠블럼에는 노후준비 4대 영역인 재무, 건강, 여가, 관

직장인에게 은퇴준비란 애매모호하고 불안한 일이다. 당장 현재에 쓸 돈도 부족하다고 느끼는 마당에 미래까지 고민해야 하는 게 벅차기 때문이다. 하지만 전문가들은 소득을 안정적으로 모을 수 있는 직장인 시기부터 은퇴를 준비해야 한다고 입을 모아 말한다. 삼성생명 인생금융연구소 조명기 연구위원의 도움을 얻어 직장인의 은퇴준비 전략을 되짚어 봤다.삼성생명 인생금융연구소가 조사한 개인 노후준비에 대한 주관적 평가점수는 2016년 53.3점에서 2018년 49.6점으로 오히려 하락하고 있다. 이러한 개인과 직장인의

미래에셋대우는 지난 26일 고용노동부 주관 ‘퇴직연금 사업자 및 도입 기업 간담회’를 미래에셋센터원 빌딩에서 진행했다고 29일 밝혔다.이날 간담회는 고용노동부 임서정 차관, 김경선 근로기준정책관, 여성철 퇴직연금복지과장 등이 참석한 가운데 미래에셋대우 WM총괄 민경부 부사장을 비롯한 연금 담당 임직원들과 퇴직연금제도 개선과 관련된 의견을 나누는 시간이 마련됐다.이어 퇴직연금 DB와 DC제도를 도입해 운영 중인 6개 사업장을 대상으로 퇴직연금 제도 운영 시 건의사항과 애로사항을 청취하는 시간을 가졌다.간담회에

재무·비재무적 노후준비에 관한 관심과 인식이 개선되는 가운데 부동산에 치우친 노후준비는 문제로 지적되고 있다. 부동산에 전적으로 의존하기보다는 안정자산을 구축하고 투자에 눈을 돌리는 것이 필요하다는 조언이다.2016년과 2018년 삼성생명 인생금융연구소의 은퇴준비지수 조사결과를 보면, 재무적 측면에서 객관적 준비점수는 61.1점(100점 만점)에서 67.8점으로 상승했다.삼성생명 인생금융연구소 조명기 연구원은 “국민연금 인식 제고, 적격개인연금 세제혜택으로 공사연금을 통한 노후소득 준비가 어느 정도 착실히

우리은행이 신중년 지원에 나섰다. 우리시니어플러스센터를 설치하고 모임공간, 교육 콘텐츠 제공을 추진할 계획이다. 우리은행은 지난 25일 서울 마포구에 위치한 우리시니어플러스센터 신촌점에서 국민연금공단 서울북부지역본부와 '신중년 커뮤니티 활동 지원 및 사회적 가치 실현을 위한 업무협약식'을 체결했다.이날 협약식에는 정채봉 우리은행 영업부문장과 우제광 국민연금공단 서울북부지역본부장 등 주요인사가 참가했다.이번 협약으로 우리은행과 국민연금공단 서울북부지역본부는 신중년 커뮤니티 활동지원과 사회적 가치 실현을 위한

고령화 현상이 심화되면서 30년 후에는 우리나라 경제성장률이 1.0%로 떨어지는 등 국내 경제가 직격탄을 맞을 것이라는 연구결과가 나왔다. 정부는 고령화 대응책으로 생산가능인구의 경제활동 참가를 증대시키는 노동공급 정책을 실시하고 있지만 경쟁성장률 하락을 회복하기에 충분하지는 못한 상황이다.한국개발연구원 이재준 선임연구위원은 ‘고령화 사회, 경제성장 전망과 대응방향’ 보고서를 통해 “고령세대의 노동참여는 경제성장률 하락을 완충하는 동시에 고령인구 부양부담을 줄일 수 있어 효과적”이라며 “고령층의 노동생산성을