어느새 12월 달력에 써 있는 날짜가 오늘을 포함해 이틀밖에 남지 않았다. 2020년의 연말정산을 마무리할 수 있는 시간도 딱 그만큼 남은 것인데, 남은 기간 동안 할 수 있는 마지막 ‘절세 필살기’를 소개한다.지난 10월 말 국세청이 ‘연말정산 미리보기’ 서비스를 개통하면서 ‘13월의 월급’을 향한 직장인들의 본격적인 계산기 두드리기가 시작됐다. 가뜩이나 따질 것 많은 연말정산이 한층 더 까다로워진 한해였는데, 코로나19로 ‘신용카드 공제율’ 등 비과세·세액공제 항목 등의 변화가 많았기 때문이다.이렇게

자산시장에서 밀레니얼 세대의 투자 영향력이 커지고 있는 가운데, 이들의 투자 배경에는 부의 축적이 있는 것으로 나타났다.미래에셋투자와연금센터 정나라 선임연구원은 밀레니얼 세대(만25~39세) 남녀 700명을 대상으로 한 설문조사를 바탕으로 작성한 ‘5가지 키워드로 본 밀레니얼 세대의 투자와 미래’ 보고서를 통해 이같이 밝혔다.밀레니얼 세대는 대한민국 인구 중 22.2%를 차지하는 인구집단으로, 세계적으로도 노동시장에서 가장 큰 비중을 차지하며 소비·생산·투자의 주축이 되는 세대로 부상했다.국내에서는 코로나

우리나라 가구의 평균 자산이 1년새 3.1% 늘어난 것으로 나타났다. 가구주의 여유자금 운용 선호도는 저축 및 금융자산 투자가 가장 높았다.통계청이 17일 발표한 ‘2020년 가계금융복지조사 결과’에 따르면 올해 3월 말 기준 가구의 평균 자산은 4억4543억원으로 전년 대비 3.1% 늘었다.자산의 전년 대비 증감률은 금융자산(1억570만원→1억504만원)이 0.6% 하락한 반면, 실물자산(3억2621만원→3억4039만원)은 4.3% 늘었다. 실물자산의 증가 요인은 부동산 중 거주주택(5.6%)이 늘어서다

가구 평균 소득이 증가한 가운데 사업소득은 줄고, 근로소득은 늘어난 것으로 나타났다. 연간 3000만원을 못버는 가구는 10가구 중 3가구를 넘어섰다. 통계청이 17일 발표한 '2020년 가계금융복지조사 결과'를 보면 2019년 가구의 평균 소득은 5924만원으로 전년 대비 1.7% 증가했다. 가구소득 중 근로소득은 3791만원으로 전년 대비 0.3% 증가했지만, 사업소득은 1151만원으로 전년보다 2.2% 감소했다. 가구소득 중 근로소득이 차지하는 비중은 64.0%로 전년 대비 0.9%포인트 감소했고,

우리나라 가구당 평균 부채가 8000만원을 돌파했다. 30대 가구의 부채가 높았고, 원리금상환을 부담스러워 하는 가구는 10가구 중 7가구에 달했다. 통계청·한국은행·금융감독원은 이러한 내용을 담은 '2020년 가계금융복지조사'를 17일 발표했다. 올해 3월 말 기준 가구의 평균 부채는 8256만원으로 전년 대비 4.4% 증가했다. 부채 중에서는 금융부채가 6050만원(73.3%), 임대보증금이 2207만원(26.7%)을 기록했다. 금융부채는 담보대출 4743만원, 신용대출 868만원, 신용카드 관련 대출

대중부유층의 총자산이 1년 만에 17.3% 증가한 것으로 나타났다. 부동산자산의 비중이 압도적으로 높았고, 금융자산 중 주식의 비중이 증가했다.우리금융경영연구소 이새롬 수석연구원, 김수정 선임연구원은 7일 ‘대한민국 대중부유층의 자산관리와 디지털 금융 이용 행태’ 보고서를 발간했다.연구소는 대중부유층을 소득 상위 10~30%에 해당하는 가구로 정의했다. 전국 4000명을 대상으로 지난 9~10월에 걸쳐 설문조사를 실시했다.조사 결과 올해 대중부유층의 순자산은 자산 가격 상승 영향으로 전년 대비 약 1억14

한국금융투자협회는 지난 10월 말 기준 일임형 ISA MP의 출시 이후 누적수익률이 평균 16.29%를 기록했다고 30일 밝혔다.세계증시가 코로나19 재확산에 따른 불안감과 미 대선 불확실성에 대한 경계심리 지속으로 보합세를 보인 가운데 일임형 ISA 누적수익률은 9월 말 대비 1.56%포인트 상승했다. 유형별로는 초고위험 28.24%, 고위험 21.99%, 중위험 14.12%, 저위험 9.34%, 초저위험 7.05% 순으로 누적수익률을 기록했다. 대상 MP(총 206개) 중 약 95%에 해당하는 195개

우리은행은 12월 1일 오후 4시 30분 유튜브를 통해 언택트 자산관리 세미나‘우리 Wealth LIVE’를 개최한다고 24일 밝혔다.이번 세미나 주제는 ‘부부(富富)의 세계’로 우리은행 대표 PB가 전하는 부자(富者)들의 부(富)의 세계 컨셉으로 진행한다. 상담자로 우리은행 TC프리미엄청담센터 김현수 PB팀장과 TCE강남센터 김유선 PB팀장이 함께한다. 우리은행을 대표하는 두 PB가 부자들의 자산관리 고민을 통해 투자에 관심 있는 고객의 물음에 답하는 시간을 갖는다.또한 최근 유례없는 저금리 상황 속에서

은행권이 수십조원에 달하는 토지보상금 유치를 위해 전담센터와 팀을 꾸리고 있다. 우리은행은 PB특화점포인 TCE(Two Chairs Exclusive)강남센터, 대치·청담·가산·잠실 TCP(Two Chairs Premium)센터에 토지보상상담센터를 운영한다고 23일 밝혔다.토지보상상담센터는 다음달부터 3기 신도시 중 하남 교산, 인천 계양 등에서 시작되는 토지보상 협의양도에 맞춰 토지보상 양도소득세 및 상속·증여 절세 관련 세무 전문가가 맞춤형 컨설팅을 지원할 계획이다. 또한 보상금에 대한 금융 투자 설계

한국씨티은행은 토지보상금을 받는 고객들을 대상으로 전문적인 자산관리 서비스를 제공하는 토지보상 씨티자산관리팀을 신설하고 서비스를 시작했다.토지보상 씨티자산관리팀은 한국은행 기준금리 동결 기조로 은행의 예금금리가 역대 최저치를 기록하고 있는 저금리 상황에서 씨티그룹의 글로벌 네트워크를 기반으로 엄격한 상품 선정과 전담직원 및 투자·외화 전문가 등의 팀 기반의 자산관리 서비스를 통해 고객에게 맞춤 금융 솔루션을 제공한다.토지보상금 수령 대상 고객에게는 씨티은행의 VIP 등급인 씨티골드 체험 서비스를 제공해 수

국내자산운용업계의 ESG 관련 펀드 출시가 활발해지고 있다. 과거 녹색금융 활성화 당시 만큼은 아니지만, ESG에 대한 관심이 높아지면서 펀드 규모가 최근 확대되고 있는 추세다. 5일 자본시장연구원이 발표한 '국내 ESG펀드의 현황 및 특징 분석' 자료에 따르면 지난 7월 말 기준 국내 ESG 펀드는 총 41개로 순자산 규모가 약 4618억원으로 추정되고 있다. ESG는 환경(Environment), 사회(Social), 지배구조(Governance)의 약자로 기업의 비재무적 성과와 지속가능성을 평가하는

금융자산 10억원 이상을 보유한 '한국부자'가 10년 사이 2배 넘게 늘었다. 한국부자 둘 중 한명은 서울에 살고 있으며, 서울 부자의 절반은 강남 3구에 사는 것으로 나타났다. 한국부자들은 부의 주 원천으로 수업수익과 부동산투자를 꼽았다. KB금융그룹은 한국 부자의 현황과 부의 생애, 부자의 자산운용 방법을 분석한 '2020한국富者보고서'를 28일 발간했다.보고서에 따르면 금융자산 10억원 이상을 보유한 '한국부자'의 수는 2010년 16만명에서 2019년 35만4000명으로 10년 만에 2.2배 증가했

라임자산운용 펀드의 가교운용사인 웰브릿지자산운용이 펀드 이관 절차에 착수했다.금융투자업계에 따르면 웰브릿지운용은 최근 집합투자업자 변경을 위한 수익자동의 절차에 돌입했다.웰브릿지자산운용은 라임자산운용 펀드를 판매한 회사들이 공동 출자(자본금 50억원)해 지난 8월 13일 설립됐으며 지난 9월 25일 금융위원회로부터 '전문사모집합투자업' 등록을 받은 바 있다. 웰브릿지자산운용은 정관상 사업목적을 '라임펀드 운용 및 회수'에 국한했다. 라임운용 펀드의 투자자 자산 보호외 회수에만 전념하기 위해서다.웰브릿지운용

우리은행은 지난 19일 서울 역삼동 GS타워 6층에 ‘Two Chairs Exclusive 강남센터(이하 TCE 강남센터)를 개점했다고 20일 밝혔다. 이날 개점식에는 권광석 우리은행장을 비롯한 우리은행 주요고객 등이 참석했다.TCE강남센터는 우리은행의 초고액자산가들을 위한 PCIB 적용모델 1호 영업점이다. PCIB 모델은 프라이빗뱅킹(PB)업무와 기업 ․ 투자금융(CB ․ IB)업무를 결합한 고객 서비스로 기존 개인고객의 자산관리 뿐만 아니라 법인고객의 자산관리와 자금조달까지 지원하는 종합 금융솔루션이

IBK기업은행은 종합자산관리 컨설팅 서비스인 ‘IBK First Class(퍼스트 클래스)’를 시행한다고 19일 밝혔다.세무, 부동산, 금융 전문가가 한 팀을 구성해 고객에게 맞춤형 종합자산관리 컨설팅을 제공한다. 개인고객은 물론 중소기업도 받을 수 있다.분야별로 최신 경향을 반영하고, 향후 예상되는 문제를 사전에 분석해 최상의 종합 솔루션을 제공하는 것이 목표라고 은행 측은 전했다.코로나19로 대면 상담이 어려운 경우 영상회의시스템을 활용한 언택트(Untact) 상담도 진행한다.기업은행 관계자는 “신설된

올해 대박을 낸 공모주들의 상장 이후 잔혹사가 이어지고 있다. 상장 초기 공모가보다 2~3배가 뛰는 대박을 냈지만 이후 지속해서 주가가 하락하며 뒤늦게 진입한 투자자들의 손실이 커지고 있다. 16일 한국거래소에 따르면 올해 투자자들의 주목을 받은 빅히트, 카카오게임즈, SK바이오팜의 주가는 고점 대비 반토막나거나 부진을 거듭하고 있는 것으로 파악됐다. 빅히트의 16일 오후 12시 28분 기준 주가는 전일 대비 18.41% 하락한 21만500원 수준에서 거래되고 있다. 지난 15일 상장한 빅히트는 따상(시초

신규 상장 이후 '따상(시초가가 공모가의 2배로 결정된 후 상장 첫날 상한가)'에 성공한 빅히트가 오후 들어 시초가 아래로 하락했다. 15일 오후 2시 50분 기준 유가증권시장에서 빅히트는 시초가 27만원보다 3.70% 내린 26만원에 거래 중이다. 장중 최고 25만5500원까지 하락했다가 잠시 숨을 고른 모양세다. 빅히트는 이날 오전 9시 유가증권시장에 상장했다. 빅히트는 상장 직후 시초가가 27만원으로 결정됐으며, 이후 상한가(30%)를 기록하며 35만1000원까지 올랐다. 하지만 상한가는 곧바로 풀렸

SC제일은행은 코로나19 시대에 더욱 부각되고 있는 ESG투자를 주제로 오는 15일 오후 8시 비대면 온택트(Ontact) 방식의 웰쓰케어 웹 세미나를 진행한다고 12일 밝혔다.ESG투자란 기업가치 평가 요소 가운데 재무적 측면 외에 최근 지속가능 경영의 핵심 요소로 급부상 중인 환경(Environment), 사회(Social), 지배구조(Governance), 즉 ESG요인을 비즈니스 모델로 잘 구현하는 기업을 발굴•투자하는 방식을 의미한다. ESG투자는 최근 투자자들에게 ‘선한 영향력’을 실천하는 방안